Nos Expertises
Notre approche repose sur une vision globale du patrimoine et sur une sélection rigoureuse de solutions, adaptées à votre profil, à vos objectifs et aux différentes étapes de votre vie.
Des solutions sur mesure pour
optimiser votre patrimoine
Nous construisons des stratégies patrimoniales adaptées à chaque situation, en nous appuyant sur des solutions reconnues.
Sécuriser l’immédiat
Protection & sérénitéAnticiper les aléas avec des solutions de couverture santé et de prévoyance parfaitement adaptées à votre situation.
Préparer l’avenir
Vision & anticipationBâtir une stratégie retraite personnalisée pour aborder cette étape de vie avec confiance et autonomie financière.
Faire fructifier
Performance & capitalisationInvestir via des solutions d’assurance-vie et de capitalisation performantes pour faire croître votre patrimoine.
Quel que soit votre moment de vie, votre objectif et votre niveau de connaissance financière, vous avez le pouvoir de transformer votre patrimoine
PER Prestimoine Privilège
Préparez votre retraite avec une gestion d’exception
- Gestion experte par Lazard Frères Gestion, allocation adaptée au marché
- Accessible sans minimum d’entrée
- Déduction fiscale des versements selon la réglementation en vigueur
- Sortie flexible : capital, rente ou combinaison
- Architecture ouverte : ETF, structurés, ISR, obligations, actions
Assurance-Vie
Sécurisez votre avenir avec l’enveloppe incontournable
- Investissez dès 1 000 € dans des supports diversifiés
- Intégrez des ETF, de l’immobilier, des produits structurés
- Rachats optimisés après 8 ans, fiscalité allégée
- Clause bénéficiaire sur mesure pour votre transmission
- Abattement de 152 500 € par bénéficiaire
Assurance-Vie Luxembourgeoise
La référence luxembourgeoise : sécurité et gestion sur-mesure
- Triangle de Sécurité & Super Privilège : protection renforcée des avoirs
- Banque dépositaire : actifs séparés et conservés hors bilan assureur
- Architecture ouverte : +650 gérants & +1 000 fonds disponibles
- FID / FAS, fonds immobiliers : diversification avancée
- Crédit Lombard possible : jusqu’à 70% de financement sans désinvestir*
*sous réserve de validation de la banque dépositaire
SCPI — Pierre Papier
Devenez propriétaire sans contrainte
- Investissez dans +60 SCPI diversifiées
- Empruntez aux meilleurs taux pour maximiser le levier
- Percevez des revenus réguliers sans gestion locative
- Diversification géographique et sectorielle en Europe
- Accessible dès 1 000 €, pleine propriété ou démembrement
150-0 B Ter
Optimisez la cession de vos titres
- Report d’imposition sur la plus-value de cession
- Réinvestissement de 60 % en activité éligible
- Structuration via holding patrimoniale sur mesure
- Optimisation de la transmission intergénérationnelle
- Accompagnement juridique et fiscal de bout en bout
Girardin Industriel
Réduisez votre impôt dès cette année
- Réduction d’impôt supérieure au montant investi
- Effet fiscal immédiat dès l’année de souscription
- Garantie de bonne fin industrielle et fiscale
- Idéal à partir de 5 000 € d’IR
- Opération one-shot, sans engagement pluriannuel
PER bancaire classique
vs PER Prestimoine Privilège
La différence se joue sur la qualité du gestionnaire et la transparence des frais.
Une gestion passive,
des résultats limités
- ✕Fonds maison peu performants, sélectionnés par la banque elle-même
- ✕Gestion passive avec très peu d’arbitrages en cours de vie du contrat
- ✕Frais cachés sur les supports et les opérations d’arbitrage
- ✕Aucune réactivité face aux crises ou retournements de marché
- ✕En cas de décès : transmission avec le PER bancaire = fiscalité défavorable, non-alignée sur l’assurance-vie
Une gestion active,
des experts reconnus
- ✓Lazard Frères Gestion — 43 Md€ sous gestion, indépendance totale
- ✓Arbitrage actif et continu selon la conjoncture financière
- ✓Transparence totale : 0 % frais d’entrée, 0 % frais d’arbitrage
- ✓Réactivité prouvée : Covid, Ukraine, inflation — protections activées à chaque crise
- ✓En cas de décès : transmission avec le PER assuranciel = même fiscalité que l’assurance-vie
Le vrai différenciateur : une gestion haut de gamme, indépendante, arbitrée par des experts, pas par un algorithme bancaire.
Estimez vos revenus nets
et vos charges
En tant que professionnel libéral, anticipez le montant de vos cotisations sociales et visualisez votre revenu net après charges grâce à cet outil officiel développé par l’URSSAF.
Simulateur de revenus et de charges
Calculez vos charges et votre revenu net grâce à ce simulateur développé par l’état.
Calculer vos charges